Accueil / Placements & fiscalité
Faire fructifier, sans laisser la fiscalité rogner le résultat.
Dans un contexte économique incertain, épargner et investir ne suffit plus : il faut une stratégie intégrée qui combine maîtrise fiscale et recherche de performance, adaptée à votre profil de risque. Nos partenariats avec des banques privées de premier plan et une transparence totale sur les frais en sont le socle.
Deux besoins, une stratégie intégrée
Maîtrise fiscale et performance vont ensemble.
Maîtrise fiscale
Optimiser les revenus nets
Maximiser vos revenus nets en minimisant les prélèvements, grâce aux enveloppes et dispositifs réglementaires disponibles, sans jamais faire de la fiscalité l’unique critère de décision.
Performance
Accroître le capital en maîtrisant les risques
Identifier les investissements offrant le meilleur potentiel de rendement compte tenu de votre horizon et de votre appétence au risque, avec une sélection rigoureuse des supports.
Suivi
Un rendement cible sur la durée
Maîtrise des frais de gestion, chaque coût détaillé et justifié, et un suivi dans le temps pour ajuster l’allocation au fil de vos projets et des marchés.
Pour le dirigeant et sa famille
Les enveloppes que nous utilisons.
Choisies pour leur solidité, leur cadre fiscal et leur adéquation à vos objectifs : réemploi d’un prix de cession, retraite, projets, transmission.
Assurance-vie
Le placement le plus prisé en France, et ce n’est pas sans raison : constitution d’un capital à long terme, cadre fiscal avantageux, et un outil de transmission incomparable grâce à la clause bénéficiaire. Contrats sélectionnés auprès de banques privées et de compagnies solides.
Contrat de capitalisation
Le complément naturel de l’assurance-vie pour les patrimoines importants : transmissible par donation, utilisable par une société, avec une fiscalité proche de l’assurance-vie.
Plan d’Épargne Retraite individuel (PER)
Constituer une épargne en vue de la retraite en déduisant les versements de votre revenu imposable, avec des supports adaptés à votre horizon de placement.
Investissements à fiscalité avantageuse
Selon votre situation, des dispositifs de réduction d’impôt sur le revenu ou d’allègement de l’IFI, étudiés au cas par cas et jamais imposés : l’avantage fiscal ne vaut que si l’investissement est bon en lui-même.
Accompagnement IR et IFI
Lecture de votre situation fiscale personnelle, calibrage des revenus (rémunération, dividendes), anticipation de l’IFI après une cession.
Pour l’entreprise
La trésorerie et l’épargne de vos salariés, gérées avec la même exigence.
Placement de trésorerie
Contrat de capitalisation et supports adaptés pour optimiser la trésorerie excédentaire, avec des rendements attractifs et une liquidité maîtrisée.
Indemnités de fin de carrière (IFC)
Provisionner et externaliser cet engagement, pour ne jamais se retrouver en difficulté lors du départ à la retraite d’un salarié, dans un cadre fiscal favorable.
PER d’entreprise
Une épargne retraite collective qui fidélise vos salariés et renforce l’attractivité de votre politique RH, avec des frais optimisés.
Épargne salariale
Intéressement, participation, PEE : un levier puissant pour motiver et récompenser vos équipes tout en préparant leur avenir, dans un cadre social et fiscal avantageux.
Notre engagement
Transparence totale sur les frais.
Chaque coût est clairement détaillé et justifié avant toute souscription : frais d’entrée, de gestion, d’arbitrage, et rémunération du cabinet.
Sélection parmi plusieurs compagnies et banques privées partenaires, sans obligation d’exclusivité.
Un rendement cible défini avec vous, et un point annuel pour vérifier que l’allocation y reste conforme.
Des simulations aux hypothèses prudentes et explicites : les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Un prix de cession à placer, une trésorerie qui dort, un impôt qui pèse ?
Un premier entretien de 45 minutes pour poser les bonnes questions avant d’investir.
06 49 69 16 30 · contact@neroli-patrimoine.fr · Espace client
Les placements présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Informations à caractère général ne constituant pas un conseil en investissement personnalisé ; toute recommandation fait l’objet d’une étude préalable de votre situation.