Accueil / Avocats d’affaires & prescripteurs
Le volet patrimonial de vos opérations, traité en parallèle du vôtre.
Avocats d’affaires, experts-comptables, notaires : vous structurez, négociez et sécurisez l’opération. Nous prenons en charge, à vos côtés, la situation patrimoniale du dirigeant — pour que les arbitrages fiscaux et familiaux soient faits avant le closing, pas après.
Trois engagements
Votre client reste le vôtre. Nous n’exerçons ni le droit, ni l’expertise comptable, et nous ne sollicitons jamais vos clients pour d’autres missions.
Aucune rétrocession, demandée ni versée : la relation est confraternelle, pas commerciale.
Un livrable partageable avant chaque réunion, que vous pouvez challenger ligne à ligne.
Ce que nous apportons
Les questions que vos clients dirigeants vous posent, et qui ne relèvent pas de votre mission.
Avant la LOI
Apport-cession ou vente directe, donation avant cession, calibrage des abattements : les scénarios comparés en net après impôt, pour que le schéma juridique que vous rédigez soit aussi le meilleur pour le patrimoine du cédant. Notre approche de la cession →
Pendant l’opération
Cohérence entre les actes (donation, apport, pacte) et le calendrier de l’opération ; protection du dirigeant et garantie croisée des associés ; préparation du réemploi du prix.
Après le closing
Placement d’attente puis allocation des liquidités, transmission aux enfants, revenus de remplacement, IFI : le suivi patrimonial dans la durée, avec un point annuel auquel vous êtes associé si le client le souhaite.
Comment nous travaillons ensemble
Quatre temps, calés sur votre calendrier.
Vous gardez la main sur le tempo de l’opération ; nous nous y insérons sans le ralentir.
Mise en relation
Un échange de 30 minutes entre nous, avant toute rencontre avec le client, pour cadrer les périmètres et le calendrier.
Bilan patrimonial
Photographie de la situation privée du dirigeant : régime matrimonial, détention, protection, fiscalité. Synthèse transmise avant la réunion tripartite.
Scénarios chiffrés
Dossier comparatif en net après impôt, points de vigilance juridiques listés à votre attention, questions préparées pour le notaire.
Mise en œuvre
Sélection et souscription des contrats, coordination des actes avec vous, puis suivi annuel. Notre méthode →
Ce que vous recevez
Des livrables faits pour être partagés.
Dossier de synthèse chiffré (PDF), scénario par scénario, avec les hypothèses détaillées.
Liste de questions et points de vigilance préparée pour le notaire et l’expert-comptable, pour des réunions courtes et utiles.
Calendrier patrimonial aligné sur celui de l’opération : LOI, audit, signing, closing, J+12 mois.
Compte rendu après chaque réunion, adressé au client et, avec son accord, à ses conseils.
Échange entre confrères
Vous avez un dossier en cours ou une question de principe ?
Écrivez-nous en quelques lignes ; nous vous rappelons sous 48 h. Aucun élément nominatif sur votre client n’est nécessaire à ce stade.
Imane Martins · 06 49 69 16 30 · contact@neroli-patrimoine.fr
Courtier en assurance (COA) · ORIAS n° 24003007