Accueil / Notre méthode
Un cabinet à taille humaine, une méthode qui ne laisse rien au hasard.
Neroli Conseil & Patrimoine s’engage à vos côtés pour gérer, protéger et transmettre votre patrimoine avec intégrité, confiance et expertise. Votre avenir est notre priorité.
Notre histoire
Une expérience née sur le terrain de l’assurance et de la banque privée.
L’histoire du cabinet commence il y a un peu plus d’une décennie. Imane Martins, fondatrice, fait ses premiers pas dans le monde de l’assurance comme conseillère chez SwissLife, auprès d’une clientèle de dirigeants d’entreprise et de particuliers. Passionnée par les relations humaines et dotée d’un sens aigu du service, elle y construit des relations de confiance durables.
Elle renforce ensuite son expertise à l’ISC Paris et à KEDGE Business School, puis constitue et gère un portefeuille de vingt millions d’euros en banque privée. En 2024, elle fonde Neroli Conseil & Patrimoine pour proposer aux dirigeants ce qu’elle a vu manquer : un interlocuteur unique, indépendant des compagnies, qui chiffre chaque option et coordonne les conseils autour du client.
Aujourd’hui, le cabinet s’appuie sur les meilleurs partenaires du marché de l’assurance et de la gestion privée pour élaborer des stratégies d’investissement, préparer des retraites confortables, sécuriser la transmission du patrimoine et optimiser la fiscalité dans le cadre des dispositifs réglementaires disponibles.
Notre méthode
Quatre étapes, un seul interlocuteur.
Chez nous, l’accompagnement ne s’arrête pas à la signature d’un contrat : nous restons à vos côtés tout au long de votre vie, en ajustant nos conseils au fil des événements.
Entretien découverte — 45 min offertes
En visio ou dans vos locaux : vous exprimez votre besoin, nous vous disons franchement si et comment nous pouvons vous aider. Réponse sous 48 h.
Bilan patrimonial et fiscal
Photographie complète de votre situation : entreprise, patrimoine privé, régime matrimonial, protection, retraite, fiscalité actuelle.
Stratégie chiffrée
Scénarios comparés en net après impôt, simulations sur 10 à 25 ans, points de vigilance juridiques signalés à vos conseils.
Mise en œuvre et suivi
Sélection des contrats parmi nos partenaires, coordination avec votre avocat, votre expert-comptable et votre notaire, puis point annuel.
Une vision axée sur l’humain
Chaque client est unique, et mérite un accompagnement qui prend en compte ses aspirations personnelles, familiales et professionnelles.
Notre démarche est holistique : elle intègre les dimensions financières, mais aussi humaines, familiales et juridiques du patrimoine. Elle repose sur une relation de confiance réciproque, construite sur l’écoute, la transparence et le respect, qui nous permet de répondre de manière proactive à l’évolution de vos besoins.
Ce que vous recevez
Un bilan patrimonial écrit, avec vos forces et vos points de vigilance.
Un dossier de synthèse chiffré, scénario par scénario, partageable avec vos conseils.
Des simulations sur 10 à 25 ans, avec des hypothèses explicites et prudentes.
Un compte rendu après chaque réunion et un point annuel de suivi.
Nos valeurs
Intégrité, confiance et expertise.
Les valeurs qui nous animent sont le fondement de notre engagement envers nos clients. Elles reflètent notre manière de travailler et notre vision de la gestion de patrimoine.
Intégrité
Nous agissons toujours dans l’intérêt de nos clients, avec honnêteté et transparence. Les solutions que nous proposons sont en totale adéquation avec leurs besoins, et non influencées par des intérêts extérieurs.
Confiance
Confidentialité, discrétion et empathie sont nos guides. La confiance se construit au fil du temps, en étant à l’écoute, transparents, et en fournissant un service de qualité à chaque étape de la vie patrimoniale.
Expertise
La formation continue et la proactivité sont la clé de notre solide expérience en assurance et gestion de patrimoine. Dans un environnement en constante évolution, nous actualisons en permanence nos compétences pour offrir les conseils les plus pertinents.
Nos missions
Épargner, investir, se protéger et préparer l’avenir.
Stratégies d’épargne et d’investissement. Nous analysons votre profil d’investisseur et proposons des solutions sur mesure, pour constituer un capital, préparer un projet ou optimiser les rendements.
Protection personnelle et familiale. Assurance-vie, prévoyance, couverture santé : nous veillons à ce que vous disposiez des garanties nécessaires pour affronter les aléas avec sérénité.
Préparation de la retraite. Un bilan retraite personnalisé pour évaluer vos droits, identifier les écarts et mettre en place les solutions pour les combler.
Transmission du patrimoine. Une planification rigoureuse, tenant compte des enjeux fiscaux et juridiques comme des relations familiales, pour que votre patrimoine soit transmis conformément à vos souhaits.
Partenaires assureurs et banques privées : SwissLife · BNP Paribas · Henner · April · Alptis · Entoria · GAN · Abeille Assurances
Cadre réglementaire
Neroli Conseil & Patrimoine est courtier en assurance (COA), immatriculé à l’ORIAS sous le n° 24003007 (www.orias.fr), sous le contrôle de l’ACPR. Membre de la CNCEF (Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers). Le cabinet n’est soumis à aucune obligation contractuelle d’exclusivité et communique, sur demande, le nom de ses compagnies partenaires. Il dispose des garanties financières et de responsabilité civile professionnelle conformes aux articles L 512-6 et L 512-7 du Code des assurances. Rémunération : honoraires de conseil sur devis, et commissions versées par les compagnies sur les contrats mis en place, communiquées avant toute signature. Mentions légales · Politique de confidentialité
Faisons connaissance en 45 minutes.
Un premier entretien offert pour exprimer votre besoin et découvrir comment nous pouvons vous accompagner.
06 49 69 16 30 · contact@neroli-patrimoine.fr · Espace client
Informations à caractère général ne constituant pas un conseil juridique ou fiscal personnalisé. Toute recommandation fait l’objet d’une étude préalable de votre situation.